Altersvorsorgedepot 2027 · End-to-End Plattform + Services
Fünf Säulen für ein
marktfähiges
Altersvorsorgedepot.
Von der Technik über Vertrieb, Betrieb und Regulatorik bis zur Marktbearbeitung:
msg liefert das vollständige Leistungsangebot für das neue Altersvorsorgedepot— ein Anbieter, ein Vertrag, eine Verantwortung. Von der Zertifizierung bis zum laufenden Betrieb.
UNSER LEISTUNGSANGEBOT
Fünf Säulen — übergreifend
gesteuert, aus einer Hand.
01
Technik
Systeme & Integration
Zfa-Anbindung & Zulagenkern
Kernbank- & Fonds-Konnektoren
Day-One-Skalierung
02
Vertrieb
Onboarding & Journey
Produktauswahl & Konfiguration
Kunden-Onboarding (KYC)
Hybrid: Self-Service / Berater
03
Organisation
Prozesse & Betrieb
Sachbearbeitung (alt & neu)
Fach- & Prozesssteuerung
04
Regulatorik
Zertifizierung & Compliance
BZSt-Produktzertifizierung
AltZertG & Kostengrenze 1,5 %
§92-EStG-Reporting
05
Marktbearbeitung
Markt- & Zielgruppenstrategie
Personas & Playbooks
Markt- & Kampagnenstrategie
PoC mit Ihrer Zielgruppe
Ein Anbieter, ein Vertrag, eine Verantwortung — von der Zertifizierung bis zum laufenden Betrieb.
Säule 1 · Technik
Systeme & Integration
msg-Zulagensoftware + Schnittstellen
Bewährte Kerntechnologie für die Verwaltung staatlicher Zulagen, Konnektoren zu Bestandssystemen.
Nutzen
Keine Eigenentwicklung — produktiv erprobt bei führenden Finanzdienstleistern.
ZfA-Anbindung & Antragsverarbeitung
Erprobte Schnittstellen zur ZfA, automatisierte Bescheidverarbeitung und Fehler-Klärung.
Nutzen
Hoher Automatisierungsgrad — weniger manuelle Bearbeitung & Fehlerquoten.
Regulatorisches Reporting & Compliance
BaFin-konforme Berichte, vollständige Audit-Trails, Revisionssicherheit ab Tag 1.
Nutzen
Prüfungssicherheit — kein Compliance-Risiko beim Roll-out 2027.
Bestandsbearbeitung & -verwaltung
Skalierende Ressourcen für die parallele Bearbeitung von Riester- und AVD-Verträgen.
Nutzen
Reibungsloser Parallelbetrieb — ohne zusätzliche Personalaufstockung.
Unsere Kerntechnologie
msg.ZulagenManagement
Die im Markt etablierte Lösung der msg-Gruppe für die vollständige Abwicklung staatlicher Zulagen — produktiv im Einsatz bei führenden Finanzdienstleistern.
Mandantenfähig & cloudready
ZfA-bewährte Prozesse
Bereit für AVD 2027 — ab Tag 1
NUTZEN FÜR DIE BANK
Time-to-Market gesichert
AVD-Betrieb ab Tag 1, ohne Eigenentwicklung.
Geringere Betriebskosten
Automatisierung senkt manuelle Aufwände.
Compliance-Sicherheit
BaFin-/Audit-Anforderungen out-of-the-box.
Skalierbarer Parallelbetrieb
Lastspitzen 2027 planbar abgefedert.
Säule 2 · Vertrieb
Onboarding & Customer Journey
Customer Journey & UX-Konzeption
Durchgängige Strecke vom Förder-Rechner bis zur Vertragsanlage — hybrid gedacht.
Nutzen
Vom Info-Interesse zum Abschluss.
Digitale Produktauswahl & Konfiguration
Erprobte Schnittstellen zur ZfA, automatisierte Bescheidverarbeitung und Fehler-Klärung.
Nutzen
Geführte AVD-Auswahl und Sparplan-Konfiguration für einen einfachen Einstieg.
Digitale Onboarding-Strecke
KYC & eSignatur integriert, Cloud-native Skalierung für den Day-One-Ansturm.
Nutzen
Abschluss in Minuten — 100k+ Eröffnungen am Day One.
Beratertools & Marketing-Enablement
Beraterleitfaden und CRM-Scoring für kompetente Beratung und Next-Best-Action.
Nutzen
Berater verkauft kompetent ab Tag 1 — Cross-Sell auf Bestand.
Unser Ansatz
Hybride Abschlussstrecke
Eine durchgängige Strecke von der Produktauswahl über den Förder-Rechner bis zum rechtssicheren Abschluss.
Abschluss in Minuten statt Wochen
KYC & eSignatur integriert
Self-Service oder Berater — nahtlos
NUTZEN FÜR DIE BANK
Höhere Conversion
UX validiert vor Roll-out — weniger Drop-offs.
Reduziertes Roll-out-Risiko
Day-One-Skalierbarkeit für 100k+.
Schnellere Vertriebskraft
Berater kompetent ab Tag 1.
Höhere Abschlussquote
Förder-Rechner als Einstiegs-Hook.
Säule 3 · Organisation
Prozesse & Betrieb
Zulagen-Sachbearbeitung (alt & neu)
Fallabschließende Bearbeitung für Riester-alt und AVD-neu aus einer Hand.
Nutzen
100 % GeVos — planbar, ohne Rückstände.
Kundenservice & Eskalation
Qualifizierter Kundenservice über alle Kanäle inkl. Eskalationspfade.
Nutzen
Schnelle, qualifizierte Antworten.
Steuerung, QS & Sonderfälle
Steuerung, Reporting und Qualitätssicherung über den gesamten Betrieb.
Nutzen
Auch Prüf- & Korrekturfälle abgedeckt.
Unser Ansatz
Zulagen-Operations als Service
Compin — Teil der msg-Gruppe — übernimmt die fallabschließende Sachbearbeitung für Riester-Bestand und AVD-Neugeschäft, skalierbar von Basic bis Pro.
Drei Stufen: Basic · Expert · Pro
Fallabschließend & ISO-zertifiziert
Skalierbar — ohne eigenen FTE-Aufbau
NUTZEN FÜR DIE BANK
Kein Korrekturaufwand
Fallabschließende, geprüfte Bearbeitung.
Flexible Skalierung
Teil- oder Full-Outsourcing nach Bedarf.
Volle Entlastung
Ihr Team fokussiert die Fachthemen.
Kapazität ab Tag 1
Lastspitzen 2027 ohne FTE-Aufbau.
Säule 4 · Regulatorik
Zertifizierung & Compliance
BZSt-Produktzertifizierung
Begleitung der Produktzertifizierung beim BZSt — zertifizierungsbereit statt Eigenbau.
Nutzen
Time-to-Certification: 3–6 Monate statt 12+ in Eigenregie.
AltZertG-Konformität
Kostengrenze 1,5 % p.a. automatisch geprüft, Garantie 80/100 % BaFin-konform.
Nutzen
Marktfähig zum 01. Januar 2027.
Regulatory Update Service
Automatische Anpassung bei Gesetzesänderungen über den gesamten Lifecycle.
Nutzen
Dauerhaft compliant — kein Restrisiko.
Unser Ansatz
Compliance by Design
Zertifizierungsbereite Produktausgestaltung mit integriertem Regulatory-Service — auf Basis von 20+ Jahren ZfA- und AltZertG-Erfahrung.
BZSt-Zertifizierung begleitet
Kostengrenze & Garantie automatisch geprüft
Regulatory Updates inklusive
NUTZEN FÜR DIE BANK
Rechtssicherheit
BaFin-/AltZertG-konform out-of-the-box.
Vertrauenssignal
Offizielle BZSt-Zertifizierung.
Zukunftssicher
Updates bei jeder Gesetzesänderung.
Schnelle Zertifizierung
3–6 Monate statt 12+.
Säule 5 · Marktbearbeitung
Markt- & Zielgruppenstrategie
Markt- & Kampagnenstrategie
Positionierung, Pricing und fertige Kampagnen-Bausteine für das AVD.
Nutzen
Fokus auf die wechselbereiten Riester-Kunden.
Zielgruppen-Personas & Playbooks
Segment-Playbooks für eine präzise, lebenssituationsgerechte Ansprache.
Nutzen
Segmentgenaue Ansprache statt Streuverlust.
PoC mit Ihrer Zielgruppe
Proof of Concept mit Digital Customer Twins — vor dem Roll-out.
Nutzen
Conversion & Cross-Sell vorab validiert.
Unser Ansatz
Digital Custimer Twins
Wir bilden Ihre Kundenbasis als datenbasierte digitale Zwillinge ab und simulieren Verhalten, Bedarf und Reaktionen auf das AVD — bevor das erste Produkt im Markt ist.
Produktstrategie in Wochen validiert
Pricing & Varianten datenbasiert getestet
Cross-Sell-Potenziale früh erkannt
NUTZEN FÜR DIE BANK
Höhere Conversion
Zielgruppen vor Roll-out validiert.
Weniger Streuverlust
Relevante Ansprache je Segment.
Datenbasierte Sicherheit
Entscheidungen auf Simulationsbasis.
Marktanteil ab Tag 1
Die lukrativsten Wechsler zuerst.
WARUM MSG
Der Komplettanbieter für das AVD 2027.
Was kein anderer Anbieter kombinieren kann: strategische Beratung, zertifizierte Software und operativer Betrieb — für das Altersvorsorgedepot 2027 aus einer Hand.
20+
Jahre ZfA-Erfahrung in Beratung, Software & Betrieb.
3
Leistungsbausteine nahtlos integriert — Beratung, Service & Software.
1
Vertrag, ein Ansprechpartner, eine Verantwortung.
msg for banking
STRATEGISCHE BERATUNG
Fit-Gap-Analyse & Roadmap zum AVD 2027
Regulatorik, Technik, Produkt, Vertrieb & Organisation
Sourcing-Empfehlung & Implementierungsbegleitung
Compin
SERVICEDIENSTLEISTUNGEN
BPO & Managed Services für AV-Prozesse
Sachbearbeitung, Qualitätssicherung & Compliance
Skalierbar ohne eigenen FTE-Aufbau — Kapazität ab Day One
msg life
ZULAGENVERWALTUNG
Erprobte ZfA-Anbindung & Zulagenmanagement
Automatisierte Beantragung, Überwachung & Rückforderung
Konform: AltZertG, §92 EStG, BZSt — SaaS oder On-Premise
Veranstaltungstipp
Am 1. Juni 2026 wurde das reformierte Altersvorsorgezertifizierungsgesetzes (AltZertG) verabschiedet. Erfahren Sie in unserer kostenlosen Infoveranstaltung, was Banken, Versicherungen und Asset Manager heute tun können, um zum Stichtag am 1. Januar 2027 mit einem attraktiven Produkt an den Markt gehen zu können.
NEXT STEP
Das neue Altersvorsorgedepot – lassen Sie uns sprechen!
Ihr Ansprechpartner
Torsten Kusmanow
Executive Partner · Head of Business Development Digital Financial Services