Altersvorsorgedepot 2027 · End-to-End Plattform + Services
Fünf Säulen für ein
marktfähiges
Altersvorsorgedepot.
Von der Technik über Vertrieb, Betrieb und Regulatorik bis zur Marktbearbeitung:
msg liefert das vollständige Leistungsangebot für das neue Altersvorsorgedepot— ein Anbieter, ein Vertrag, eine Verantwortung. Von der Zertifizierung bis zum laufenden Betrieb.
UNSER LEISTUNGSANGEBOT
Fünf Säulen — übergreifend
gesteuert, aus einer Hand.
01
Technik
Systeme & Integration
Zfa-Anbindung & Zulagenkern
Kernbank- & Fonds-Konnektoren
Day-One-Skalierung
02
Vertrieb
Onboarding & Journey
Produktauswahl & Konfiguration
Kunden-Onboarding (KYC)
Hybrid: Self-Service / Berater
03
Organisation
Prozesse & Betrieb
Sachbearbeitung (alt & neu)
Fach- & Prozesssteuerung
04
Regulatorik
Zertifizierung & Compliance
BZSt-Produktzertifizierung
AltZertG & Kostengrenze 1,5 %
§92-EStG-Reporting
05
Marktbearbeitung
Markt- & Zielgruppenstrategie
Personas & Playbooks
Markt- & Kampagnenstrategie
PoC mit Ihrer Zielgruppe
Ein Anbieter, ein Vertrag, eine Verantwortung — von der Zertifizierung bis zum laufenden Betrieb.
Säule 1 · Technik
Systeme & Integration
msg-Zulagensoftware + Schnittstellen
Bewährte Kerntechnologie für die Verwaltung staatlicher Zulagen, Konnektoren zu Bestandssystemen.
Nutzen
Keine Eigenentwicklung — produktiv erprobt bei führenden Finanzdienstleistern.
ZfA-Anbindung & Antragsverarbeitung
Erprobte Schnittstellen zur ZfA, automatisierte Bescheidverarbeitung und Fehler-Klärung.
Nutzen
Hoher Automatisierungsgrad — weniger manuelle Bearbeitung & Fehlerquoten.
Regulatorisches Reporting & Compliance
BaFin-konforme Berichte, vollständige Audit-Trails, Revisionssicherheit ab Tag 1.
Nutzen
Prüfungssicherheit — kein Compliance-Risiko beim Roll-out 2027.
Bestandsbearbeitung & -verwaltung
Skalierende Ressourcen für die parallele Bearbeitung von Riester- und AVD-Verträgen.
Nutzen
Reibungsloser Parallelbetrieb — ohne zusätzliche Personalaufstockung.
Unsere Kerntechnologie
msg.ZulagenManagement
Die im Markt etablierte Lösung der msg-Gruppe für die vollständige Abwicklung staatlicher Zulagen — produktiv im Einsatz bei führenden Finanzdienstleistern.
Mandantenfähig & cloudready
ZfA-bewährte Prozesse
Bereit für AVD 2027 — ab Tag 1
NUTZEN FÜR DIE BANK
Time-to-Market gesichert
AVD-Betrieb ab Tag 1, ohne Eigenentwicklung.
Geringere Betriebskosten
Automatisierung senkt manuelle Aufwände.
Compliance-Sicherheit
BaFin-/Audit-Anforderungen out-of-the-box.
Skalierbarer Parallelbetrieb
Lastspitzen 2027 planbar abgefedert.
Säule 2 · Vertrieb
Onboarding & Customer Journey
Customer Journey & UX-Konzeption
Durchgängige Strecke vom Förder-Rechner bis zur Vertragsanlage — hybrid gedacht.
Nutzen
Vom Info-Interesse zum Abschluss.
Digitale Produktauswahl & Konfiguration
Erprobte Schnittstellen zur ZfA, automatisierte Bescheidverarbeitung und Fehler-Klärung.
Nutzen
Geführte AVD-Auswahl und Sparplan-Konfiguration für einen einfachen Einstieg.
Digitale Onboarding-Strecke
KYC & eSignatur integriert, Cloud-native Skalierung für den Day-One-Ansturm.
Nutzen
Abschluss in Minuten — 100k+ Eröffnungen am Day One.
Beratertools & Marketing-Enablement
Beraterleitfaden und CRM-Scoring für kompetente Beratung und Next-Best-Action.
Nutzen
Berater verkauft kompetent ab Tag 1 — Cross-Sell auf Bestand.
Unser Ansatz
Hybride Abschlussstrecke
Eine durchgängige Strecke von der Produktauswahl über den Förder-Rechner bis zum rechtssicheren Abschluss.
Abschluss in Minuten statt Wochen
KYC & eSignatur integriert
Self-Service oder Berater — nahtlos
NUTZEN FÜR DIE BANK
Höhere Conversion
UX validiert vor Roll-out — weniger Drop-offs.
Reduziertes Roll-out-Risiko
Day-One-Skalierbarkeit für 100k+.
Schnellere Vertriebskraft
Berater kompetent ab Tag 1.
Höhere Abschlussquote
Förder-Rechner als Einstiegs-Hook.
Säule 3 · Organisation
Prozesse & Betrieb
Zulagen-Sachbearbeitung (alt & neu)
Fallabschließende Bearbeitung für Riester-alt und AVD-neu aus einer Hand.
Nutzen
100 % GeVos — planbar, ohne Rückstände.
Kundenservice & Eskalation
Qualifizierter Kundenservice über alle Kanäle inkl. Eskalationspfade.
Nutzen
Schnelle, qualifizierte Antworten.
Steuerung, QS & Sonderfälle
Steuerung, Reporting und Qualitätssicherung über den gesamten Betrieb.
Nutzen
Auch Prüf- & Korrekturfälle abgedeckt.
Unser Ansatz
Zulagen-Operations als Service
Compin — Teil der msg-Gruppe — übernimmt die fallabschließende Sachbearbeitung für Riester-Bestand und AVD-Neugeschäft, skalierbar von Basic bis Pro.
Drei Stufen: Basic · Expert · Pro
Fallabschließend & ISO-zertifiziert
Skalierbar — ohne eigenen FTE-Aufbau
NUTZEN FÜR DIE BANK
Kein Korrekturaufwand
Fallabschließende, geprüfte Bearbeitung.
Flexible Skalierung
Teil- oder Full-Outsourcing nach Bedarf.
Volle Entlastung
Ihr Team fokussiert die Fachthemen.
Kapazität ab Tag 1
Lastspitzen 2027 ohne FTE-Aufbau.
Säule 4 · Regulatorik
Zertifizierung & Compliance
BZSt-Produktzertifizierung
Begleitung der Produktzertifizierung beim BZSt — zertifizierungsbereit statt Eigenbau.
Nutzen
Time-to-Certification: 3–6 Monate statt 12+ in Eigenregie.
AltZertG-Konformität
Kostengrenze 1,5 % p.a. automatisch geprüft, Garantie 80/100 % BaFin-konform.
Nutzen
Marktfähig zum 01. Januar 2027.
Regulatory Update Service
Automatische Anpassung bei Gesetzesänderungen über den gesamten Lifecycle.
Nutzen
Dauerhaft compliant — kein Restrisiko.
Unser Ansatz
Compliance by Design
Zertifizierungsbereite Produktausgestaltung mit integriertem Regulatory-Service — auf Basis von 20+ Jahren ZfA- und AltZertG-Erfahrung.
BZSt-Zertifizierung begleitet
Kostengrenze & Garantie automatisch geprüft
Regulatory Updates inklusive
NUTZEN FÜR DIE BANK
Rechtssicherheit
BaFin-/AltZertG-konform out-of-the-box.
Vertrauenssignal
Offizielle BZSt-Zertifizierung.
Zukunftssicher
Updates bei jeder Gesetzesänderung.
Schnelle Zertifizierung
3–6 Monate statt 12+.
Säule 5 · Marktbearbeitung
Markt- & Zielgruppenstrategie
Markt- & Kampagnenstrategie
Positionierung, Pricing und fertige Kampagnen-Bausteine für das AVD.
Nutzen
Fokus auf die wechselbereiten Riester-Kunden.
Zielgruppen-Personas & Playbooks
Segment-Playbooks für eine präzise, lebenssituationsgerechte Ansprache.
Nutzen
Segmentgenaue Ansprache statt Streuverlust.
PoC mit Ihrer Zielgruppe
Proof of Concept mit Digital Customer Twins — vor dem Roll-out.
Nutzen
Conversion & Cross-Sell vorab validiert.
Unser Ansatz
Digital Custimer Twins
Wir bilden Ihre Kundenbasis als datenbasierte digitale Zwillinge ab und simulieren Verhalten, Bedarf und Reaktionen auf das AVD — bevor das erste Produkt im Markt ist.
Produktstrategie in Wochen validiert
Pricing & Varianten datenbasiert getestet
Cross-Sell-Potenziale früh erkannt
NUTZEN FÜR DIE BANK
Höhere Conversion
Zielgruppen vor Roll-out validiert.
Weniger Streuverlust
Relevante Ansprache je Segment.
Datenbasierte Sicherheit
Entscheidungen auf Simulationsbasis.
Marktanteil ab Tag 1
Die lukrativsten Wechsler zuerst.
WARUM MSG
Der Komplettanbieter für das AVD 2027.
Was kein anderer Anbieter kombinieren kann: strategische Beratung, zertifizierte Software und operativer Betrieb — für das Altersvorsorgedepot 2027 aus einer Hand.
20+
Jahre ZfA-Erfahrung in Beratung, Software & Betrieb.
3
Leistungsbausteine nahtlos integriert — Beratung, Service & Software.
1
Vertrag, ein Ansprechpartner, eine Verantwortung.
msg for banking
STRATEGISCHE BERATUNG
Fit-Gap-Analyse & Roadmap zum AVD 2027
Regulatorik, Technik, Produkt, Vertrieb & Organisation
Sourcing-Empfehlung & Implementierungsbegleitung
Compin
SERVICEDIENSTLEISTUNGEN
BPO & Managed Services für AV-Prozesse
Sachbearbeitung, Qualitätssicherung & Compliance
Skalierbar ohne eigenen FTE-Aufbau — Kapazität ab Day One
msg life
ZULAGENVERWALTUNG
Erprobte ZfA-Anbindung & Zulagenmanagement
Automatisierte Beantragung, Überwachung & Rückforderung
Konform: AltZertG, §92 EStG, BZSt — SaaS oder On-Premise
NEXT STEP
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Ihr Ansprechpartner
Torsten Kusmanow
Executive Partner · Head of Business Development Digital Financial Services